Ændring af testamente - sådan ændrer eller tilbagekalder du det

Ændring af testamente sker efter de samme formregler som ved oprettelsen, altså for en notar eller med to vidner, og ellers gælder det gamle testamente.

Et testamente, du skrev for femten år siden, gælder ord for ord den dag, du dør. Det gør det også, selv om du siden er blevet skilt, har fået børnebørn eller er holdt op med at tale med en af arvingerne. Bortset fra de få tilfælde, hvor loven selv anser testamentet for tilbagekaldt, opdaterer ingen det for dig.

Ændring af testamente er derfor din opgave, og arveloven stiller de samme krav til ændringen som til selve oprettelsen. Står ændringen ikke i en gyldig form, er det det gamle testamente, der gælder.

Kravet står i arvelovens § 67, stk. 1. Tilbagekaldelse eller ændring skal ske efter reglerne om oprettelse af et testamente, og det betyder underskrift for en notar eller med to vidner til stede samtidig (§§ 63-64). En rettelse med kuglepen i dit eget eksemplar opfylder ingen af delene.

Et testamente, der ikke opfylder formkravene, er ugyldigt (§ 69). Loven henviser til reglerne om oprettelse og ikke til den type testamente, du brugte sidst, så du kan godt ændre et vidnetestamente for en notar.

De personlige krav gælder også igen. Du skal være fyldt 18 år (§ 62), og ændringen er ugyldig, hvis du på grund af sindssygdom, herunder svær demens, manglede evnen til fornuftmæssigt at råde over dine ejendele (§ 74). Den er også ugyldig, hvis den er fremkaldt ved tvang, svig eller anden utilbørlig påvirkning (§ 75).

Det betyder noget, fordi enhver, der ville arve, hvis ændringen blev kendt ugyldig, kan rejse indsigelse (§ 79). Hos en notar afgiver notaren en erklæring om, hvorvidt du er i stand til fornuftmæssigt at oprette testamente (§ 63, stk. 2). Den påtegning gælder som bevis, medmindre særlige omstændigheder giver grund til at betvivle den (§ 70).

De fleste testamenter ændres med et nyt testamente eller en tilbagekaldelse i testamenteform, men hver type har sine egne regler.

Hvordan du ændrer, afhænger af, hvilken type testamente du har i dag. Tabellen viser de typer, arveloven kender, og hvad en ændring kræver af dig.

Har du et notartestamente, er det enkleste at gå til en notar igen. Kun testamenter oprettet for en notar registreres centralt, så et nyt vidnetestamente ikke bliver registreret samme sted som det gamle.

Ligger det nye testamente kun i en skuffe, risikerer du, at ingen finder det, mens det gamle står registreret. Vælger du notaren, indberettes ændringen på samme måde, og påtegningen dokumenterer samtidig, at du var i stand til at handle fornuftmæssigt.

Du tilbagekalder et testamente helt eller delvis med en erklæring i testamenteform eller med et nyt testamente, der tilbagekalder de tidligere.

Der er altså to måder. Den ene er en ren tilbagekaldelse, hvor du i testamenteform erklærer, at dit tidligere testamente ikke længere gælder. Den anden er et nyt testamente med en sætning om, at alle tidligere testamenter tilbagekaldes. Den sidste er ofte den sikreste, fordi den både fjerner det gamle og siger, hvad der skal ske i stedet.

Tænk dig om, før du nøjes med en ren tilbagekaldelse. Uden testamente fordeles arven efter arvelovens arvefølge, og den kan ramme præcis den person, du ville fjerne. En nevø, du har skrevet ud af testamentet, arver efter loven, hvis du hverken efterlader ægtefælle eller børn, dine forældre er døde, og hans forælder, din bror eller søster, også er død (§§ 2 og 9).

En delvis tilbagekaldelse rammer kun de bestemmelser, du nævner, og resten af testamentet gælder fortsat. Skriv derfor tydeligt, hvilke punkter der udgår, og hvad der træder i stedet.

At rive dit eget eksemplar i stykker er ingen sikker vej. Et notartestamente er registreret centralt, og registreringen forsvinder ikke, fordi du river dit eget eksemplar i stykker. Lav tilbagekaldelsen i testamenteform, og smid først det gamle eksemplar ud bagefter, så der ikke ligger to versioner i skuffen.

Vil Birthe fjerne sin nevø som arving, skal hun oprette et nyt testamente, fordi en ren tilbagekaldelse ville give ham halvdelen efter loven.

Hvem der er med til underskriften, betyder også noget. Vælger Birthe vidner i stedet for en notar, kan Line ikke være vidne, og det kan Lines ægtefælle, samlever og børn heller ikke (§ 64, stk. 3). Jo mindre Line er involveret i selve mødet, jo sværere er det for Mads at påstå, at ændringen skyldes utilbørlig påvirkning (§ 75).

Ved separation, skilsmisse og brud mellem samlevende anses et testamente til fordel for partneren som udgangspunkt for tilbagekaldt, uden at du gør noget.

Den første situation er separation og skilsmisse. Ægtefællers indbyrdes arveret bortfalder (§ 49), og et testamente, som den ene ægtefælle har oprettet til fordel for den anden, anses for tilbagekaldt (§ 67, stk. 2).

Den anden gælder samlevende, hvis et ægteskabslignende samliv ophører på grund af uoverensstemmelser. Så anses et testamente til fordel for den anden samlever for tilbagekaldt, og det gælder også et udvidet samlevertestamente (§ 67, stk. 3).

Reglen har to huller, som du skal kende. For det første rammer den kun bestemmelser til fordel for ægtefællen eller samleveren. Har du i samme testamente givet din tidligere svigermor et maleri, er det ikke omfattet af ordlyden.

For det andet gælder tilbagekaldelsen ikke, hvis særlige omstændigheder taler imod. Vil du fortsat tilgodese en tidligere partner, eller vil du være sikker på, at intet af det gamle står tilbage, så skriv et nyt testamente.

Et fælles testamente kan I ændre sammen, mens I begge lever, men ensidigt kun med besked til den anden og efter det første dødsfald kun delvis.

Et fælles testamente, som ægtefæller eller samlevende har skrevet sammen, er derfor sværere at ændre. Mens I begge lever, kan I sammen oprette et nyt. Vil kun den ene ændre, skal den ensidige tilbagekaldelse meddeles den anden part for at være gyldig, medmindre det af særlige grunde er udelukket (§ 80). En ændring hos en notar, som ægtefællen aldrig hører om, holder altså ikke.

Efter det første dødsfald bliver rammen snævrere. Har I i et gensidigt testamente bestemt, hvordan arven skal fordeles, når den sidste dør, kan den længstlevende som udgangspunkt kun råde over friarven i sit eget bo.

Den længstlevende kan ikke ændre friarv, der efter testamentet skal gå til førstafdødes særlivsarvinger, typisk særbørn. Heller ikke halvdelen af friarv, der skal gå til fælles børn, kan ændres (§ 81, stk. 2).

Det gælder ikke, hvis testamentet selv indeholder en anden regel om længstlevendes ret (§ 81, stk. 3). Reglerne gælder også for fælles testamenter mellem andre end ægtefæller (§ 82).

Er bestemmelsen uigenkaldelig, kan den længstlevende heller ikke omgå den ved at give gaver eller arveforskud, der står i misforhold til formuen (§ 83). En forpligtelse til ikke at ændre kan også stå i et testamente, du skriver alene. Efter § 68 kan en arvelader forpligte sig til ikke at oprette eller tilbagekalde et testamente, og erklæringen skal afgives i testamenteform.

Du bør ændre dit testamente, når din familie, dine relationer eller din formue ændrer sig, og gennemgå det med faste mellemrum.

Sæt et fast tidspunkt, for eksempel hvert femte år, og læs testamentet igennem. Gennemgå det også, så snart en af disse begivenheder indtræffer.

• Du bliver gift, separeret eller skilt, eller du flytter sammen med eller fra en partner.
• Du får børn eller børnebørn, eller din partner har særbørn.
• En arving, en bobestyrer eller en, du har givet en bestemt genstand, dør.
• Du bliver uvenner med en arving, eller en ny person får en vigtig plads i dit liv.
• Du sælger eller køber en bolig, et sommerhus eller en virksomhed, som testamentet nævner.
• Du har et fælles testamente, og din ægtefælle eller samlever dør.
• Du oprettede et nødtestamente under sygdom. Det bortfalder, når der i 3 måneder ikke har været nogen hindring.

Gør du ingenting, er det testamentet fra dengang, der bestemmer. For Birthe ville det have betydet, at Mads arvede halvdelen efter en faster, han ikke havde talt med i ti år.

En ændring tager et møde hos notaren. Det er langt mindre, end en strid om et testamente, der ikke længere passer til dit liv, vil koste dine arvinger.